VTB Invest - das Wichtigste in Kürze
VTB Invest Erfahrungen - Empfehlungen & Tipps
VTB Invest: Ein Kurzportrait des Robo-Advisors
VTB Invest ging im Januar 2019 an den Start und ist ein Robo-Advisor, mit Sitz in Frankfurt am Main. Außerdem besitzt das Unternehmen auch eine Vollbanklizenz. Das Haus, welchem der Robo-Advisor entspringt, ist bereits vielen Sparern ein Begriff: die VTB Direktbank. Denn diese bietet hierzulande seit längerer Zeit auch Tages- und Festgeld an. Im Angebotsmittelpunkt des digitalen Vermögensverwalters stehen, laut Unternehmen, Einfachheit, Flexibilität und Orientierung an den Bedürfnissen des Kunden. VTB Invest möchte Anlegern eine günstige Anlagemöglichkeit und als ein Full-Service-Robo ein „Rundum-sorglos-Paket“ anbieten. Die depotführende Bank ist dabei die Baader Bank.
Wir haben uns das Angebot von VTB Invest genauer angeschaut und den Vermögensverwalter hinsichtlich Service, Anlagestrategie und Kosten unter die Lupe genommen.
VTB Invest – Der Testbericht
Wir haben den Robo-Advisor der VTB Direktbank auf Herz und Nieren geprüft. Die digitale Vermögensverwaltung ist seit 2019 auf dem Markt. Seither wurde VTB Invest unter anderem im März 2020 von dem Verbraucherportal ExtraETF mit der Bestnote „Sehr gut“ ausgezeichnet.
Die Kosten im Überblick
Der Service enthält keine versteckten Gebühren, Kick-Backs oder indirekte Kosten. VTB Invest berechnet lediglich eine Servicegebühr. Diese beträgt 0,75 Prozent p.a. bei einer Anlage unter 10.000 Euro. Bei einer Anlage ab 50.000 Euro berechnet VTB Invest 0,60 Prozent p.a. Die Fondskosten, welche bei jedem Robo-Advisor anfallen, betragen durchschnittlich 0,20 Prozent p.a. Auf die Höhe der Fondskosten hat VTB Invest keinen Einfluss, beziehungsweise nur durch die Wahl der Fonds. Die Verwaltungen der Fonds legen deren Kosten fest. Weiterhin sind bei diesem Unternehmen auch weitere Leistungen inbegriffen wie Depot- und Kontoführung, Ordergebühren sowie Fondsauswahl und -überwachung. Eine konkrete Aufstellung der Gesamtkosten (inkl. Verwaltungs- und Fondskosten) haben wir für Sie in der folgenden Tabelle zusammengefasst.
Anlagebetrag | Gesamtkosten p.a. |
---|---|
bis 9.999 Euro | 0,95 Prozent |
ab 10.000 Euro | 0,90 Prozent |
ab 50.000 Euro | 0,80 Prozent |
ab 100.000 Euro | 0,70 Prozent |
Der Mindestanlagebetrag liegt bei 500 Euro. Er entfällt jedoch, sofern ein Sparplan mit einer Rate von mindestens 50 Euro im Monat eingerichtet wird. Damit ist die Schwelle für den Einstieg vergleichsweise niedrig.
So funktioniert das Rebalancing!
Bei VTB Invest wird ein klassisches, regelmäßiges Rebalancing vorgenommen. Damit stellt VTB Invest die ursprünglichen Positionen und Risikoausrichtungen der einzelnen Portfolios wieder her.
Unser Tipp: Abonnieren Sie jetzt unseren kostenlosen Newsletter!
Die Sicherheit der Depots
VTB Invest wird als Finanzportfolioverwalter von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) überwacht. Alle Wertpapiere und damit auch Investmentfondsanteile sind Eigentum der Kunden und werden bei der Depotbank, der deutschen Baader Bank, lediglich verwahrt. Die in der Vermögensverwaltung verwendeten Produkte stellen typischerweise Sondervermögen dar, das strikt vom Vermögen der jeweiligen Fondsgesellschaft getrennt gehalten wird und so im unwahrscheinlichen Fall der Insolvenz einer Fondsgesellschaft geschützt ist. Die Bank ist ein eigenständiges, vom Robo-Advisor getrenntes Finanzinstitut.
Auch beim Datenschutz achtet VTB Invest auf die Sicherheit: Daten sind nach aktuellen Standards verschlüsselt und werden vor unberechtigten Zugriffen geschützt. Durch eine Reihe von Maßnahmen stellt VTB Invest sicher, dass kein unberechtigter Zugriff auf Ihre Daten möglich ist. Zu diesen Sicherheitsmaßnahmen gehört beispielsweise auch, dass alle Server von VTB Invest in europäischen Rechenzentren stehen.
VTB Invest Testberichte: hier konnte der Robo-Advisor bereits punkten
Insbesondere das auf Geldanlagen an den Kapitalmärkten spezialisierte Verbraucherportal ExtraETF spricht sich in seinem Robo-Advisor-Vergleich deutlich für VTB Invest aus und gibt dem Robo-Advisor das Prädikat „Sehr gut“.
Im März 2020 verglich das Extra-Magazins 28 Anbieter digitaler Vermögensverwaltungen. Dabei wurden die verschiedenen Angebote unter verschiedenen Aspekten wie Kosten, Sicherheit und Rebelancing näher beleuchtet. VTB Invest konnte sich im Vergleich gegen seine Konkurrenten behaupten und bekam 4,5 von 5 möglichen Sternen.
Insgesamt wurde VTB Invest durch das Verbrauchermagazin ExtraETF wie folgt bewertet: „Anleger können mit geringen Einstiegsbarrieren relativ breit gestreut in die Anlageklassen Aktien und Anleihen investieren. Anhand der verschiedenen Risikostufen findet jeder Anleger ein passendes Portfolio. Die Vermögensverwaltung erfolgt digital. Die Kosten bewegen sich im üblichen Rahmen. Das Konzept bietet aus Kundensicht große Sicherheit.”
Auch beim Finanztest der Stiftung Warentest (07/2021) konnte VTB Invest in der Kategorie der Robo-Advisors „Portfolio von 100.000 Euro“ punkten und erhielt die Note „Gut“ (2,1).
Das Fazit der Redaktion
Als Redaktion kommen wir zu dem Ergebnis, dass jemand, der großes Interesse daran hat, sein Geld über eine digitale Vermögensverwaltung äußerst sicher in kostengünstige ETFs zu investieren, VTB Invest in Erwägung ziehen sollte. Der Robo-Advisor bietet Kunden eine unkomplizierte und kostengünstige Investitionsmöglichkeit mit guter Performance und einer herausstechenden Auswahl an Risikostufen.
DAS SIND DIE VORTEILE VON ROBO-ADVISORS
Dann abonnieren Sie jetzt unseren YouTube-Kanal! Wir produzieren regelmäßig neue Ratgeber-Videos rund um die Themen Börse, Geldanlage und Finanzen. Als Abonnent werden Sie sofort informiert, wenn ein neues Erklärvideo erscheint - so verpassen Sie nichts mehr!
VTB invest: Die Anlagestrategie im Überblick
Anleger können bei VTB Invest zwischen zehn verschiedenen Risikoklassen wählen. Dabei gilt: Je höher das Risiko, desto höher auch die Aktienquote. Allerdings bedeutet eine hohe Aktienquote zwar auch die Chance auf höhere Gewinne, aber eben auch das Risiko höherer Verluste. Mit den zehn angebotenen Risikostufen haben Anleger vergleichsweise viele Möglichkeiten, ihr Portfolio an ihr persönliches Risikobedürfnis anzupassen.
Der Robo-Advisor setzt dabei ausschließlich auf kostengünstige ETFs und verzichtet auf die teureren aktiv gemanagten Fonds. Insbesondere die niedrigen Kosten, eine möglichst gute Replikation des Index‘ sowie eine hohe Liquidität und die physische Replikation spielen bei der Auswahl der ETFs eine entscheidende Rolle.
Das Ziel der digitalen Vermögensverwaltung ist eine möglichst optimale Risikostreuung innerhalb der Portfolios. Als Grundlage dafür dienen repräsentative Marktrecherchen großer Investmentbanken und Vermögensverwalter. Die ETFs investieren weltweit in unterschiedliche Branchen.
VTB Invest setzt bei seiner Anlagestrategie auf die Assetklassen Aktien und Anleihen. Unter anderem wird dafür sowohl in Staats- als auch in Unternehmensanleihen investiert. In schwierigen Marktphase mit stark schwankenden Kursen kann es allerdings auch nötig werden, das Vermögen der Anleger in Geldmarktfonds oder Sichteinlagen anzulegen.
VTB Invest: Performance
Digitale Vermögensverwalter bieten kostengünstige und leicht zugängliche Anlagelösungen. Inzwischen gibt es in Deutschland ein vielfältiges Angebot. Anleger, die sich für Robo-Advisor interessieren, sollten daher genau überprüfen, ob die Anlagestrategie des jeweiligen Anbieters zu ihren individuellen Risikovorstellungen passt. Dazu sollte auch die historische Wertentwicklung sowie das generelle Leistungsversprechen der Anlagestrategie betrachtet werden.
Anleger sollten dabei hinterfragen, welche Rendite der digitale Vermögensverwalter erwirtschaftet. VTB Invest konnte 2020 für sein Portfolio mit der Risikostufe 5 (50 Prozent Aktienanteil) eine Performance von +2,95 Prozent erzielen.
Tipp: In unserem Robo-Advisor-Vergleich nehmen wir viele verschiedene Anbieter, zum Beispiel OSKAR, Growney oder Quirion genau unter die Lupe.
Von erfahrenen Investment-Profis lernen!
Noch mehr Expertenwissen zu Aktien, ETFs & Co. gibt es in unseren kostenfreien Online-Seminaren. Fondsmanager, Analysten, Profi-Trader und andere Experten stehen Ihnen Rede und Antwort:
Welche Anlagestrategien sind erfolgversprechend?
Welche Aktien, Fonds und Derivate empfehlen die Börsenprofis?
Jetzt einsteigen oder eher abwarten?
Informieren Sie sich jetzt über unsere aktuellen Webinare:
13.09.2021, 18:00 Uhr:
Technische Analyse oder Fundamentalanalyse?
14.09.2021, 18:00 Uhr:
Rot-Rot-Grün – Crash-Gefahr für den DAX?
JETZT ANMELDEN FÜR UNSER SPECIAL-EVENT:
15.09.2021, 16:30 Uhr:
Meme-Stocks - wie der Aktienhandel von GameStop, AMC und Co. die Märkte beeinflusst
Meme-Aktien sind Hype-Aktien, die drastische Kurssteigerungen verzeichnen. Börsenprofi Phil Mackintosh, Chefökonom und Senior Vice President von Nasdaq Inc., blickt auf spannende Meme-Stocks und auf ihre Auswirkungen auf die Märkte.
Depoteröffnung bei VTB Invest
Eine Kontoeröffnung sollte schnell, sicher und einfach sein. Die Kontoeröffnung bei VTB Invest erfolgt in wenigen Schritten. Der Interessent muss dafür nur einige Fragen beantworten und seine persönlichen Anlageziele definieren. Wir zeigen Ihnen, wie Sie in wenigen Schritten zu Ihrem VTB Invest-Konto gelangen.
Los geht’s, indem Anleger einen Fragebogen zu ihrem Anlegerprofil ausfüllen, wie bei jedem Robo-Advisor.
Fragebogen zur Depoteröffnung
Hinweis: Wenn Sie während des Registrierungsprozesses Unterstützung benötigen, steht Ihnen der VTB Invest Kundenservice telefonisch oder per Mail zur Verfügung.
Mit der VTB Invest Risikoermittlung zur persönlichen Anlagestrategie
Mit der Beantwortung des Fragenkatalogs haben Anleger den ersten Schritt zu ihrem Portfolio gemeistert. Im zweiten Schritt erhalten Sie einen Anlagevorschlag und können das für Sie passende Portfolio auswählen.
Wichtig: Ein höheres Risiko kann einerseits höhere Gewinne ermöglichen, jedoch auch zu höheren Verlusten führen.
Als Anleger sollten Sie sich also zunächst bewusst machen, wie viel Risiko Sie bereit sind, für eine Chance auf höhere Renditen einzugehen. Anleger können bei VTB Invest zwischen zehn verschiedenen Risikoklassen wählen. Dabei gilt: Je höher das Risiko, desto höher auch die Aktienquote. Bei VTB Invest lässt sich die entsprechende Risikostufe in einem ETF-Portfolio-Beispielrechner mit einem Schieberegler auswählen. Gleichzeitig zeigt Ihnen ein Diagramm, wie die künftige Entwicklung Ihres Portfolios der gewählten Risikostufe aussehen könnte. Wählen Sie ganz einfach eine der zehn Risikostufen aus, die Ihrem Risikobedürfnis entspricht.
Haben Anleger ein Portfolio gewählt, benötigt VTB Invest noch einige grundsätzliche Angaben sowie persönliche Daten zur Kontoeröffnung. Die Kontoeröffnung dauert in der Regel nur wenige Tage – und dann können Sie auch schon loslegen!
VTB invest: Service und Kontakt
VTB Bank (Europe) SE
Rüsterstraße 7-9
60325 Frankfurt am Main
Deutschland
Website: https://www.vtbdirekt.de/investieren/vtb-invest/
Telefon (Montag bis Freitag von 08:00 Uhr bis 20:00 Uhr): 069 / 66 55 89 999
Email-Anfrage über: https://www.vtbdirekt.de/services/kontakt
VTB Invest - das sollten Sie tun
Beitrag verfasst von:
Jasmin Mencin ist seit Anfang 2021 Teil der Ratgeber-Redaktion. Sie ist zuständig für die Themen Robo-Advisor, Corona-Rubrik und Kryptowährungen. Ihr Studium in den Fächern Germanistik und Pädagogik hat sie mit einem Master abgeschlossen. Während ihres Studiums sammelte sie bereits erste Erfahrungen als Content Writerin im Bereich Sprachen.
Hinweis: Unsere Ratgeber-Artikel sind objektiv recherchiert und unabhängig erstellt. Damit Sie unsere Informationen kostenlos lesen können, werden manchmal Klicks auf Verlinkungen vergütet.
Home » Vergleiche » Robo-Advisor
Bildquelle: VTB Invest
Produktempfehlungen, Spartipps, aktuelle Urteile - mit dem kostenlosen Ratgeber-Newsletter sind Sie stets bestens informiert!
The post VTB Invest Erfahrungen: Der Robo-Advisor der VTB Direktbank im Test appeared first on Ratgeber | finanzen.net.